how test insurance domain application
Função do teste - Aprenda a testar o aplicativo de domínio de seguro:
Você aprenderá como testar um aplicativo de domínio de seguro e quais são os diferentes módulos a serem testados em um aplicativo de seguro por meio deste tutorial.
Cada seguradora confia mais em vários tipos de software que os ajudará a administrar seus negócios. Este aplicativo de software os ajuda a criar uma nova política, inscrição de membros, administração de política, etc.
Leitura recomendada=> Se você quiser aprender o básico do domínio de seguros, você pode ler este tutorial.
O que você aprenderá:
- Visão geral do domínio de seguros
- Importância do teste de aplicativo de seguro
- Estrutura de seguro
- Módulos diferentes para testar um aplicativo de seguro
- Teste do sistema de administração de reclamações
- Dicas para testar o aplicativo de domínio de seguro
- Teste de Desempenho no Domínio de Seguros
- Teste de automação no domínio de seguros
- Desafios em um teste de aplicativo de seguro
- Cenários de teste para teste de aplicativo de seguro
- Exemplo de caso de teste para um aplicativo de seguro
- Conclusão
- Leitura recomendada
Visão geral do domínio de seguros
Como todos sabemos, o Indústria de seguro é amplamente categorizado em diferentes setores, como seguro de vida, seguro de automóvel, seguro de propriedade, seguro de saúde, etc.
Por outro lado, existem algumas funcionalidades complexas envolvidas como Administração de Apólice, Sinistro, Subscrição etc., que tornam o domínio Seguros muito diferente dos outros domínios.
O teste de software é muito importante para um aplicativo de seguro. O teste prova se um aplicativo é adequado para uso ou não e executa um fluxo de ponta a ponta desde a criação de uma nova apólice até a liquidação final do sinistro.
Todas as seguradoras estão mantendo a infraestrutura de TI e consideram que também fizeram um investimento para garantir que seu aplicativo seja executado com sucesso em tempo real ou não.
O teste prova a robustez de um aplicativo e, portanto, o teste de seguro é o mais significativo.
Importância do teste de aplicativo de seguro
Hoje em dia, o setor de Seguros está amplamente espalhado por diversas áreas como Vida, Automóvel, Saúde, Patrimônio, etc. Com uma ampla cobertura, eles possuem diversos softwares ou produtos de acordo com as necessidades do usuário final. Às vezes, há chances de o mesmo produto de seguro se mover bem rapidamente em uma parte do país e se mover lentamente em outras partes do mesmo país.
Com uma variação tão grande, as seguradoras consideram as demandas de seus clientes locais e criam produtos de acordo com suas necessidades.
Agora, o teste torna-se uma tarefa complexa quando existe tal requisito em que os recursos do produto variam em última instância no mesmo país. Portanto, é necessário testar um aplicativo de domínio de seguro para garantir se o produto de seguro está de acordo com os requisitos do cliente local ou não.
No atual mundo digital, cada seguradora usa diferentes tecnologias para manter seu software que por sua vez os ajudará a reduzir o custo e melhorar a satisfação do cliente. As seguradoras também gastam dinheiro para manter os dados de seus clientes seguros e protegidos. Assim, várias seguradoras começaram a mostrar sua pegada por meio de aplicativos móveis.
Estrutura de seguro
O setor de seguros é amplamente dividido em vários sub-setores, como Vida, Automóvel, Propriedade e Saúde etc. Cada sub-indústria tem diferentes áreas funcionais e módulos a serem testados.
A seguir, é fornecido um exemplo de estrutura de seguro que inclui vários módulos:
(imagem fonte )
Módulos diferentes para testar um aplicativo de seguro
Cada seguradora está distribuída por diferentes áreas de negócios, como Administração de Apólices, Subscrição, Sistema de Gerenciamento de Sinistros, etc. Cada área possui seu próprio processo e padrões a serem seguidos. Nesta seção, aprenderemos sobre algumas áreas importantes que são críticas ao testar qualquer aplicativo de seguro.
Aqui, mencionei diferentes linhas de negócios em um setor de seguros e as áreas em que você precisa se concentrar ao testar um aplicativo de seguro. É claro que também existem outras funcionalidades em cada área que são importantes e variam de uma organização para outra.
Teste do sistema de administração de reclamações
O software Claim Administrator simplifica o processo de sinistro para a seguradora e também é chamado de “Claim Management System”. Esses softwares de gerenciamento de sinistros começam seu fluxo de trabalho desde o início da reclamação até a liquidação final da reclamação.
Os sistemas de administração de sinistros ajudam a reduzir o custo para a empresa usando diferentes técnicas, ferramentas e remove processos manuais, reduzindo assim os erros manuais, etc.
O teste do sistema de administração de reclamações envolve:
- Ciclo de vida da reivindicação
- Avaliação de reclamação
- Processamento e transação de reclamações
- Processamento de entrega de política
- Processamento de maturidade
- Configuração de pagamento
Sistema de administração de políticas de teste:
O próprio nome já diz que é um sistema administrativo para gerenciamento de políticas. Os detalhes pessoais do cliente e seus detalhes de cobertura associados são armazenados neste sistema de administração de apólice. Como envolve várias funcionalidades para teste, esta é considerada a parte crucial do teste.
Algumas funcionalidades estão listadas abaixo :
- Fluxos de trabalho ou ciclo de vida da política
- Transações financeiras e não financeiras
- Gestão e processamento de documentos
- Mudança de cobertura
- Alerta de data de vencimento premium
- Cancelamento, renovação de apólices
- Modificação de dados pessoais do cliente
- Processamento de lapso de política
Teste do Módulo de Subscrição:
Quando uma pessoa decide comprar uma apólice, é trabalho do segurador avaliar o risco associado à pessoa antes de aceitar o pedido. A subscrição é um processo de avaliação de risco na seguradora que permite à empresa avaliar o risco e decidir o prêmio para o segurado em conformidade.
O módulo de subscrição inclui principalmente testes de:
- Regras Complexas de Negócios
- Eficiência de classificação
- Qualidade de subscrição
- Verifique o histórico médico
- Verifique o histórico de direção
Teste de nova administração de empresas:
A Gestão de Risco desempenha um papel fundamental no sucesso de qualquer seguradora.
Do ponto de vista do teste, as seguintes dicas devem ser consideradas durante o teste:
- Orçamento rápido e detalhado aos seus clientes.
- Forneça detalhes do benefício ao cliente.
- Verifique a estrutura do sistema de taxas dos concorrentes.
- Programação e execução de trabalhos em lote.
Teste do Sistema de Cotação de Política:
É sempre necessário fornecer um orçamento inicial ao cliente de acordo com seus requisitos. Existem diferentes tipos de clientes e eles exigem diferentes coberturas, por isso é necessário passar por testes do Sistema de Cotação de Política.
A seguir estão os pontos importantes a serem lembrados ao testar um sistema de cotação de políticas:
perguntas da entrevista de teste manual e de automação
- Valide a estrutura de taxas que ajuda na geração de uma cotação.
- Valide os planos de acordo com as necessidades do cliente.
- Verifique a data de vigência da política.
Dicas para testar o aplicativo de domínio de seguro
Agora veremos como testar um aplicativo de seguro é importante com alguns exemplos.
No setor de seguros, existem diferentes funções e permissões atribuídas a cada agente ou corretor (aqui, vamos chamá-los de 'usuário') que executa / conclui sua tarefa e, em seguida, vai para a próxima fase. Dois usuários não terão as mesmas funções ou permissões, o que criará conflito durante a conclusão da tarefa.
# 1) Funções e permissão do aplicativo:
Por exemplo , vamos considerar as funções e responsabilidades abaixo e, se qualquer uma das funções / responsabilidades der errado na produção, isso criará uma grande confusão para a seguradora.
- O Agente de Seguros apresenta o pedido de apólice de seguro ao seu cliente.
- O subscritor de seguro avalia o risco e decide se aceita ou rejeita o pedido.
- Com a aceitação do risco e aplicação, a apólice está sendo elaborada de acordo com os benefícios ou plano solicitado pelo cliente. A criação da apólice é realizada usando o aplicativo de software da seguradora
Agora imagine, no processo acima, se alguma das etapas der errado e se a política for criada com os planos que não foram solicitados pelo cliente. OU se o acesso for concedido a um agente de seguros para aceitação ou rejeição de um pedido? Se algo der errado no mundo real, a seguradora perderá a fé no mercado e se tornará difícil para ela continuar seus negócios.
Isso será uma perda enorme para a seguradora e ela poderá até perder seu padrão de mercado. Portanto, o teste de software desempenha um papel crucial no teste de aplicativo de seguro.
Em nosso exemplo acima, o teste garante que todas as funções e permissões sejam concedidas ao usuário apropriado e que o fluxo de ponta a ponta seja executado corretamente ou não. O teste de software é essencial para evitar qualquer anomalia no negócio e o usuário final aceita a qualidade final do produto de seguro ou aplicativo de software de seguro.
Para testar qualquer aplicativo de seguro, você precisa ter uma equipe de teste proficiente que também seja especialista no domínio de seguros.
O dado acima é apenas um exemplo simples, existem várias áreas como sinistro, anuidades, administração de apólices, sistema de cotação, mecanismo de avaliação, etc, onde o teste é uma parte necessária para garantir que o aplicativo flua corretamente.
# 2) Interface de informações:
Ao testar um aplicativo de seguro, você precisa verificar se as informações são atualizadas corretamente por meio do front-end, bem como armazenadas com êxito no sistema back-end ou banco de dados. Além disso, as informações salvas são buscadas sem nenhum erro no front end do banco de dados.
# 3) Fator de número:
O seguro é um jogo de números e muitas entidades no domínio dos seguros são sensíveis a esses números.
Uma pequena mudança no prêmio pode causar uma grande diferença no resultado final. Portanto, verifique todas as casas decimais e os cálculos matemáticos apropriados são importantes nos testes de aplicativos de seguro.
# 4) Fator de data:
As datas também são cruciais no aplicativo de seguro.
Data efetiva é a data em que a política entrará em vigor. Mesmo após uma alteração da política, a data de vigência será modificada, portanto, você precisa inserir as datas com cuidado e testar se essas datas estão refletidas corretamente nos planos da política.
# 5) Teste de aplicação de seguro ponta a ponta:
Você precisa validar os pontos abaixo ao testar qualquer aplicativo de seguro :
- A cotação é gerada e o cliente aceita essas cotações.
- O número da apólice é gerado com um plano apropriado nele.
- Todos os detalhes pessoais e detalhes da política são atualizados no Policy Admin System.
- Os associados e seus dependentes estão cadastrados na respectiva apólice.
- Uma comissão apropriada é gerada no sistema.
- Os corretores devem ser capazes de visualizar as informações de seus clientes por meio do aplicativo de front-end.
- Os clientes devem ser capazes de visualizar e modificar seus detalhes por meio do portal online.
# 6) Pense da perspectiva do negócio:
Compreenda o negócio de seguros e teste o fluxo de ponta a ponta corretamente. Você precisa ir além dos seus limites e pensar 'sai da caixa' para identificar os defeitos.
Pense do ponto de vista do usuário final e teste o aplicativo. Você precisa estar muito atento durante o teste, porque se uma alteração em qualquer número, data ou detalhes de inscrição forem modificados em uma tela, isso também será refletido nas outras telas.
Teste de Desempenho no Domínio de Seguros
O aplicativo de seguros tem várias áreas de negócios e cada área tem diferentes validações, pontos de verificação, complexidades, etc. Existem áreas críticas de aplicativos de gerenciamento de sinistros, administração de apólices, membros ou corretoras de front-end em que transações ou atividades máximas são realizadas.
Assim, o desempenho desses aplicativos é o mais significativo. E, assim, você obterá mais conhecimento sobre como testar o aplicativo de domínio de seguro da melhor maneira por meio deste tutorial.
Existem várias atividades, como vários processos de reclamações, várias renovações de apólices no mesmo dia ou solicitações de corretor enviadas continuamente por meio do aplicativo de front-end, etc., portanto, é importante testar se o servidor está respondendo de maneira adequada ou não.
Por exemplo, Um aplicativo de seguro precisa ser testado com muitos sinistros (digamos 1000) ao mesmo tempo em vários hospitais e garantir que o sistema processe todos os sinistros com sucesso.
Com o teste de carga, é possível verificar o limite e o teste de estresse garante o limite máximo de pico de transações nas quais o sistema falha e se recupera com êxito de onde falhou.
A seguir está uma lista de diferentes ferramentas que podem ser usadas para Teste de performance de uma aplicação de seguro:
- LoadRunner
- JMeter
- WebLoad
- Silk Performer
- Rational Performance Tester
Teste de automação no domínio de seguros
O teste automatizado de software é um dos desafios do setor de Seguros.
A Deloitte em seu relatório destacou que o setor de seguros está enfrentando uma ruptura significativa e os modelos de negócios tradicionais podem representar um desafio para o setor. Testes eficientes realizados em qualquer aplicativo podem reduzir significativamente o número de defeitos na produção.
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A seguir estão as 3 partes para automatizar um aplicativo ou software de seguro:
- Criação de framework de automação
- Escrevendo cenários de teste de negócios
- Avaliação do estado de teste do software
Principais benefícios da automação de teste de um aplicativo de seguro:
- Consistência : Testes contínuos são necessários para garantir se o aplicativo está funcionando mesmo após a modificação das funcionalidades ou não. Isso é possível com a ajuda de testes de automação, que executam um conjunto de testes sem erros manuais.
- Reutilização : Os testes de automação tornam o teste reutilizável e reduzem o custo.
- Reduz custos e acelera o tempo de colocação no mercado
- Automação torna-se altamente escalonável e é fácil de manter.
Desafios em um teste de aplicativo de seguro
A aplicação de seguro é complexa e crítica, e há vários desafios envolvidos durante os testes de aplicação no domínio de seguros.
(imagem fonte )
A imagem acima mostra alguns desafios.
Vamos entender rapidamente esses desafios:
- Pessoas : Muitas organizações carecem de testadores com conhecimento no domínio de seguros. O conhecimento do domínio é muito importante de uma perspectiva de ponta a ponta, pois eles estarão cientes de todos os processos de negócios.
- Processos : Processos de qualidade e melhores práticas auxiliam qualquer projeto em sua implementação bem-sucedida. Ignorar tais processos e práticas pode custar muito para o projeto. Muitas organizações sem as melhores práticas e processos podem tender ao fracasso.
- Tecnologia: Diferentes ferramentas e tecnologias ajudam a reduzir o custo geral do projeto e, no mundo digital de hoje, pode não ser possível para todos os projetos implementar essas ferramentas e tecnologia. Existem várias razões por trás disso, como o custo de uma ferramenta, conhecimento da tecnologia ou ferramenta, etc.
- Regulatório e Conformidade: À medida que novas tecnologias estão surgindo, as regras e regulamentações para uma indústria de seguros também são revisadas de acordo. Em alguns casos, existem algumas regras complexas que podem até dificultar o teste de qualidade de um aplicativo.
- Concorrência: A pontualidade na entrega e o custo mínimo são os principais fatores para fidelizar os clientes e sua satisfação. A tecnologia emergente e o fornecimento de benefícios “novos ou adicionais” aos clientes junto com a entrega do projeto farão com que você se mantenha à frente na competição de mercado.
- Tempo: Em cada fase de teste, um aplicativo deve estar disponível no momento correto para o teste, de forma que cada equipe de teste tenha tempo suficiente para testar um aplicativo completamente.
Cenários de teste para teste de aplicativo de seguro
Nesta seção, aprenderemos sobre os vários tipos de cenários de seguro que geralmente são importantes durante o teste de qualquer aplicativo de seguro.
Vamos começar.
- Verifique se o cliente consegue se inscrever nos benefícios da apólice com sucesso.
- Verifique se o sistema permite modificar a apólice existente para a adição de uma nova cobertura ou plano.
- Verifique se o sistema é capaz de modificar ou atualizar os dados pessoais do cliente.
- O sistema deve ser capaz de cancelar a política.
- Verifique se a comissão do Agente é calculada corretamente.
- Verifique se, quando o pagamento é feito mais do que o valor a ser pago, o valor extra deve ser revertido para o cliente.
- Verifique se o sistema é capaz de processar o pagamento usando NEFT, método de cheque etc.
- Verifique se o processo de mudança de anunciante foi concluído com sucesso.
- Verifique se um Novo Beneficiário foi atualizado com sucesso no sistema.
- Verifique se alguma mensagem de erro é exibida ao adicionar o código de passageiro incorreto na política.
- Verifique se os Riders foram adicionados com sucesso à política existente.
- Verifique se a inscrição do membro foi processada com êxito para uma política.
- Verifique se as taxas são geradas de acordo com o plano e estrutura da política.
- Verifique se a política gerada no sistema do Agente está automaticamente disponível no sistema de cotação.
- Verifique se a alteração da política foi processada com sucesso.
- Verifique a cobertura em vigor na apólice.
- Verifique se a política pode ser pesquisada usando o número da política ou o nome da política.
- Verifique se a renovação da política foi processada com sucesso de acordo com a solicitação do cliente.
- Verifique se a Proposta foi gerada com sucesso para os planos de política associados e enviada ao segurado.
- Verifique se a reclamação foi processada com sucesso.
- Verifique se a data de vigência da política é atualizada adicionando um novo plano.
Exemplo de caso de teste para um aplicativo de seguro
Estou fornecendo um caso de teste de amostra com base em um fluxo imaginário que cobrirá quase todos os sistemas ou um aplicativo como o sistema de agente, sistema de administração, sistema de comissão ou corretor, sistema de inscrição, etc.
Observe que esse fluxo é apenas imaginário.
| Etapa Não | Descrição | resultado esperado |
|---|---|---|
| Etapa 7 | O sistema de administração verifica todos os detalhes e calcula a comissão do agente e é encaminhado para o sistema de comissão | O sistema de comissão deve ser atualizado com a comissão do agente / corretor |
| Passo 1 | Na confirmação do cliente, verifique se o agente de seguros pode gerar uma proposta inicial no sistema | A proposta inicial deve ser gerada de acordo com a solicitação do cliente. |
| Passo 2 | O “Caso” inicial é gerado e navega para o sistema de subscrição e sistema de Cotação | A proposta deve navegar até o sistema de cotação para gerar a política |
| etapa 3 | Política gerada com sucesso com a data de vigência correta e plano de política de acordo com os requisitos do cliente | Após o cálculo de risco apropriado, o número da apólice deve ser gerado para o cliente |
| Passo 4 | Verifique se a apólice é encaminhada ao sistema de administração a partir do sistema de subscrição e cotação | O sistema de administração agora deve ter o número da política e seus planos associados |
| Etapa 5 | Verifique se todos os membros, dependentes e seus detalhes estão atualizados no sistema de inscrição junto com os detalhes da política | O sistema de inscrição é atualizado com os detalhes da política |
| Etapa 6 | Verifique se esses detalhes são encaminhados ao sistema de administração com sucesso | Agora, o Admin System deve ter todos os detalhes pessoais do titular da apólice, juntamente com a política e planos associados |
| Etapa 8 | Verifique se o documento da apólice e os detalhes do prêmio, juntamente com todos os termos e condições, são gerados | Todos os documentos devem ser gerados e enviados para o endereço do segurado |
| Etapa 9 | Verifique se os detalhes pessoais foram modificados com sucesso, mesmo após a inscrição na política | Após a inscrição na apólice, os dados pessoais devem ser atualizados |
| Etapa 10 | Verifique se novos benefícios ou planos podem ser adicionados / removidos / modificados com sucesso | O novo plano deve ser adicionado / removido / atualizado com sucesso na política existente |
| Etapa 11 | Verifique se a data efetiva da política é atualizada corretamente após uma modificação na política existente | Após a modificação da política existente, a data de vigência deve ser atualizada corretamente |
| Etapa 12 | Verifique se a solicitação de reivindicação é aceita após a verificação apropriada | A solicitação de reivindicação deve ser aceita com sucesso e transferida para o subsistema associado |
| Etapa 13 | Verifique se a reclamação foi processada com sucesso e o pagamento foi feito ao beneficiário / tomador do seguro apropriado | O segurado / beneficiário deve ser creditado com o valor do sinistro |
| Etapa 14 | Teste termina |
Conclusão
Neste tutorial, aprendemos sobre as diferentes áreas de seguro e que tipo de teste precisa ser realizado em cada área. Também vimos os principais aspectos do seguro e as diferentes terminologias envolvidas para testar a aplicação do domínio de seguro.
Espero que os cenários e o exemplo de caso de teste de ponta a ponta definitivamente ajudem você a entender claramente os conceitos de seguro e seu fluxo de um aplicativo diferente.
Você é um testador no domínio de seguros? Você gostaria de adicionar algo interessante a este tutorial? Sinta-se à vontade para expressar suas opiniões na seção de comentários abaixo!
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